Préparons votre avenir ensemble
Notre ambition : votre protection, votre avenir financier et celui de votre famille.
Nos solutions : des pratiques budgétaires et des produits d’investissement ou d’épargne sur-mesure.
Les pensions retraites ne doivent pas être subies. En s’y préparant suffisamment tôt chacun peut décider des revenus adaptés à ses besoins. Pour que votre niveau de vie à la retraite ne soit pas impacté.
Selon une enquête de l’institut CSA Research de 2018, le budget moyen consacré aux études d’un enfant en France s’élève à 7 118 € par an. Votre patrimoine doit vous permettre d’anticiper ces frais.
Il existe de nombreux dispositifs en France permettant de récupérer une partie de ses impôts. Chacun s’adapte à des situations précises. La fiscalité peut devenir un levier fort et efficace pour valoriser votre patrimoine.
Le programme Filianse


Conseiller en investissements financiers membre de la CNCIF (Chambre Nationale des Conseillers en Investissements Financiers). Je suis le fondateur de la société L’Avenir Ensemble qui compte aujourd’hui une équipe de 11 conseillers patrimoniaux.
La mission de mon Cabinet de gestion en patrimoine à Toulouse et Albi est de vous accompagner pour réussir la création, l’optimisation et la transmission de votre patrimoine en toute sérénité.
- Nous déterminons ensemble vos besoins, vos souhaits et leur échéance pour atteindre les grandes étapes de votre projet de vie
- Je relève, dans sa totalité, votre situation financière, patrimoniale, matrimoniale, fiscale et votre profil investisseur
- J’étudie ensuite tous les leviers d’optimisation en termes d’épargne, d’investissement immobilier, de fiscalité ou de transmission. Cette étude définira votre épargne de précaution, puis sélectionnera les solutions adaptés à votre situation
- Puis je rédige et je vous présente un bilan patrimonial personnalisé
- Enfin, je mets en œuvre toutes les préconisations validées et j’assure le suivi dans le temps
Votre bilan patrimonial
Très pédagogique, il vous donne une visibilité sur votre patrimoine actuel et futur ainsi que toutes les solutions d’optimisation.
Un décryptage est fait sur votre patrimoine actuel. Nous donnons un avis objectif sur la pertinence de chaque placement et investissement. Des simulations dans le temps vous donnent un visuel précis.
Votre fiche budgétaire mensuelle est notre fil rouge. Nous vous apportons des pratiques pour améliorer la sécurité de votre foyer, optimiser votre épargne tout en préservant votre niveau de vie.
En fonction du régime sur lequel vous êtes unis, nous vous rappelons ce que cela implique en terme de patrimoine, de fiscalité et de succession. Une expertise est apportée pour optimiser la sécurité du foyer.
Nous vous expliquons votre fiscalité en détail. Puis nous vous apportons des solutions pour l’optimiser ou en récupérer une partie dans votre patrimoine.
Nous vous préconisons des solutions d’épargne ou d’investissement pour atteindre les compléments de revenus que vous souhaitez.
Nous calculons la fiscalité que vos héritiers auront à régler lors de la transmission de votre patrimoine. Nous vous conseillons les solutions à mettre en oeuvre pour la réduire voire l’effacer.
Elles peuvent être des aménagements de votre patrimoine actuel, des placements, des investissements ou des pratiques budgétaires. Ce document présente en détail toutes les étapes à suivre pour atteindre vos objectifs.
Elle donne pour chaque solution l’épargne mensuelle, les revenus assurés ou l’économie générée. Un tableau chronologique vous apporte un visuel sur l’effort mensuel de trésorerie dans le temps.
Il récapitule la stratégie patrimoniale dans sa globalité. Il met en avant tous les effets attendus en terme de protection, de valorisation, de diversification ou d’économie fiscale.
AVIS GOOGLE



Préparez votre avenir tout en profitant d’aujourd’hui
Votre patrimoine doit être au service de votre projet de vie
Sa construction passe par une bonne connaissance des solutions d’optimisation
Facilement joignables et accessibles
Vous avez accès à ma ligne téléphonique directe. Je travaille essentiellement sur les régions de Toulouse et Albi. Nos rendez-vous se font à votre domicile ou bien en visioconférence.
Accompagnement et conseils
Je vous accompagne tout au long de votre projet (Ecoute, Etude, Conseils, Financement, Mise en œuvre). j’assure, par la suite, un suivi dans la durée.
Notre étude premium (voir l’étude) vous permet d’avoir des solutions clés en main.
Notre approche
La gestion par objectifs : une approche « besoins ». Vous bénéficiez du programme Filianse, le premier programme pédagogique financier de la famille. Il vous apporte une expertise et des solutions sur mesure pour atteindre vos objectifs.

Dois-je faire appel à un conseiller ?
Oui, si l’une des affirmations vous concernent :
Nous contacter
Vous souhaitez un accompagnement pour :
– Épargner
– Investir
– Optimiser votre fiscalité
– Transmettre vos biens
Laissez-moi vos coordonnées, je vous appellerai.
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